पंजाब नेशनल बैंक ऋण धोखाधड़ी मामले में वांछित भगोड़े हीरा व्यापारी मेहुल चोकसी को बेल्जियम में गिरफ्तार कर लिया गया है। समाचार एजेंसी एएनआई ने प्रवर्तन निदेशालय के सूत्रों के हवाले से बताया कि 65 साल के मेहुल चोकसी को शनिवार को गिरफ्तार किया गया। वह अभी भी जेल में है। भारत की प्रत्यर्पण की अपील के बाद बेल्जियम में यह कार्रवाई की गई है। ईडी और केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने बेल्जियम में संबंधित विभाग और अधिकारियों से मेहुल पर कार्रवाई करने का अनुरोध किया था।

रिपोर्ट के मुताबिक, पुलिस ने चोकसी को गिरफ्तार करते समय मुंबई की एक अदालत की ओर से उसके खिलाफ जारी किए गए दो गिरफ्तारी वारंट का हवाला दिया। वारंट 23 मई, 2018 और 15 जून, 2021 की तारीख के थे। हालांकि, मेहुल चोकसी के खराब स्वास्थ्य और अन्य कारणों की वजह से आशंका जताई जा रही है कि पुलिस उसे ज्यादा देर तक जेल में नहीं रख पाएगी और उसे जमानत मिल सकती है।

 

मेहुल चोकसी भांजे नीरव मोदी के साथ भारत में वांछित
मेहुल चोकसी पंजाब नेशनल बैंक में 13,500 करोड़ रुपये के ऋण धोखाधड़ी में कथित संलिप्तता के लिए वांछित है। वह अपनी पत्नी प्रीति चोकसी के साथ एंटवर्प (बेल्जियम) में रह रहा है। उसके पास एंटीगुआ और बारबुडा की नागरिकता है। वह इलाज के लिए द्वीप राष्ट्र से बाहर गया था। उनके भतीजे नीरव मोदी भी इसी मामले में सह-आरोपी है। उसे भी लंदन से प्रत्यर्पित किए जाने की प्रक्रिया चल रही है। देश के दूसरे सबसे बड़े बैंक पीएनबी में घोटाला सामने आने से कुछ हफ्ते पहले वह जनवरी 2018 में भारत से भाग गया था।

मेहुल चोकसी के पास अभी भी एंटीगुआ और बारबूडा की नागरिकता
इससे पहले एंटीगुआ और बरबूडा के विदेश मंत्री ईपी शेत ग्रीन ने मेहुल चोकसी को लेकर पूछे गए सवाल पर कहा था कि वह फिलहाल एंटीगुआ बारबूडा में नहीं है और इलाज के लिए विदेश गया हुआ है। वह अभी भी एंटीगुआ और बारबूडा का नागरिक है। हमारी और आपकी सरकार मिलकर इस मामले पर काम कर रहे हैं, लेकिन लोकतंत्र में कुछ नियम होते हैं। हमें कानून के शासन का सम्मान करना होगा। मेहुल चोकसी के मामले की कानूनी समीक्षा की जा रही है, तब तक हम इस बारे में कुछ नहीं कह सकते।’

 

2018 में ऋण धोखाधड़ी करने के आरोप में मामला दर्ज
मेहुल चोकसी, नीरव मोदी, उनके परिवार के सदस्यों, कर्मचारियों, बैंक अधिकारियों और अन्य पर सीबीआई और ईडी ने 2018 में मुंबई में पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) की ब्रैडी हाउस शाखा में कथित ऋण धोखाधड़ी करने के आरोप में मामला दर्ज किया था। आरोप था कि चोकसी, उनकी कंपनी गीतांजलि जेम्स और अन्य ने कुछ बैंक अधिकारियों के साथ मिलीभगत करके धोखाधड़ी की और एलओयू (अंडरटेकिंग लेटर) जारी करवाए। इस दौरान निर्धारित प्रक्रिया का पालन किए बिना एफएलसी (विदेशी ऋण पत्र) को बढ़ाया और बैंक को गलत तरीके से नुकसान पहुंचाया।

 

लंदन की जेल में बंद है नीरव मोदी
सीबीआई ने इस मामले में उनके खिलाफ कम से कम दो आरोपपत्र दाखिल किए हैं, जबकि ईडी ने तीन अभियोजन शिकायतें दर्ज की हैं। नीरव मोदी को भगोड़ा आर्थिक अपराधी घोषित किया गया है। वह लंदन की जेल में बंद है। मामले में ईडी और सीबीआई की ओर से किए गए कानूनी अनुरोध के आधार पर उसे 2019 में अधिकारियों ने हिरासत में लिया था। वह भारत में प्रत्यर्पण का विरोध कर रहा है।

आसान शब्दों में समझें पूरा मामला?
जांच एजेंसियों के मुताबिक, मुंबई में पीएनबी की ब्रैडी हाउस शाखा के अधिकारियों ने मार्च-अप्रैल 2017 के दौरान 165 एलओयू और 58 एफएलसी जारी किए, जिसके खिलाफ 311 बिलों को भुनाया गया। ये एलओयू और एफएलसी कथित तौर पर मेहुल चोकसी की फर्मों को बिना किसी स्वीकृत सीमा या नकद मार्जिन के जारी किए गए थे। इतना ही नहीं डिफॉल्ट के मामले में किसी भी जांच से बचने के लिए एलओयू और एफएलसी पीएनबी की केंद्रीय बैंकिंग प्रणाली में प्रविष्टियां किए बिना जारी किए गए थे।

 

 

 

क्या है एलओयू?
एलओयू एक बैंक द्वारा अपने ग्राहक की ओर से किसी विदेशी बैंक को दी गई गारंटी है। यदि ग्राहक विदेशी बैंक को ऋण नहीं चुकाता है, तो दायित्व गारंटर बैंक पर पड़ता है। पीएनबी द्वारा इन एलओयू के आधार पर एसबीआई, मॉरीशस; इलाहाबाद बैंक, हांगकांग; एक्सिस बैंक, हांगकांग; बैंक ऑफ इंडिया, एंटवर्प; केनरा बैंक, मनामा और स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, फ्रैंकफर्ट की ओर से धन ऋण के तौर पर दिया गया था।

6,344.97 करोड़ का भुगतान विदेशी बैंकों को करना पड़ा
पीएनबी बैंक धोखाधड़ी मामले में सीबीआई के पूरक आरोप पत्र में आरोप लगाया गया है कि आरोपी कंपनियों ने धोखाधड़ी वाले एलओयू और एफएलसी के विरुद्ध प्राप्त राशि का भुगतान नहीं किया, इसलिए पीएनबी ने बकाया ब्याज सहित 6,344.97 करोड़ रुपये (यूएसडी 965.18 मिलियन) का भुगतान विदेशी बैंकों को किया। ईडी ने चोकसी के खिलाफ मामले में 2,565.90 करोड़ रुपये की संपत्ति कुर्क या जब्त की है।

कैंसर का इलाज करा रहा भगोड़ा
बेल्जियम में गिरफ्तार के बाद भगोड़े मेहुल चोकसी के वकील विजय अग्रवाल ने कहा, ‘मेरे मुवक्किल मेहुल चोकसी को बेल्जियम में गिरफ्तार किया गया है और फिलहाल वह हिरासत में है। हम इसके खिलाफ अपील दायर करने की प्रक्रिया शुरू करेंगे और फिर अपील की प्रक्रिया के रूप में हम अनुरोध करेंगे कि उसे जेल से बाहर निकाला जाए। याचिका का मुख्य आधार उसका खराब स्वास्थ्य है और वह कैंसर का इलाज करा रहा है…’